Cahier des charges

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Prévoyance : critères de sélection des contrats parmi les plus compétitifs du marché

Pour tous les contrats de prévoyance et leurs prestations il convient d’analyser le rapport qualité prix. Chacune des prestations périodiques est accompagnée d’un choix de franchise pouvant aller de 0 à 365 jours. Elle est un élément clé du tarif proposé. Il convient aussi d’analyser les limites de garanties proposées par les contrats qui ne peuvent pas toujours répondre seuls aux besoins du professionnel de la santé.

Aussi, il est important d’exiger l’utilisation d’un outil patrimonial calculant de manière précise les besoins complémentaires aux prestations servies par les régimes obligatoires, voire même au(x) contrat(s) déjà souscrit(s). Les prestations proposées sont :

  • Les indemnités journalières pour couvrir le revenu du professionnel de la santé en cas d’arrêt temporaire de travail
  • Le revenu perte d’exploitation pour couvrir la part de charges restant due en cas d’arrêt temporaire de travail
  • La rente invalidité
  • La rente éducation
  • Le capital décès

La maintenance des contrats et le suivi des professionnels de la santé

Au-delà du conseil, un distributeur spécialisé en gestion de patrimoine des professionnels de la santé doit pouvoir assurer un suivi régulier de votre situation patrimoniale :

  • Il assure une structure de collecte d’informations de l’évolution des besoins patrimoniaux des professionnels de la santé
  • Il assure une structure de veille de la qualité des investissements choisis par les professionnels de la santé
  • Il assure des outils de veille systématique et régulière des évolutions de marché et de l’ensemble de l’offre du marché
  • Il garantit une structure de veille du statut de l’investisseur professionnel de la santé
  • Il garantit aux clients professionnels de la santé une assistance permanente sur toute question d’ordre patrimonial
  • Il s’engage à transmettre aux clients professionnels de la santé, à tout moment et sur simple demande un relevé de situation pour tout ou partie des contrats qu’il gère pour son compte
  • Il soumet sa clientèle à des enquêtes de satisfaction tous les 3 ans a minima.

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