Pour obtenir la « Recommandation Lamper », les organismes de gestion patrimoniale privée doivent remplir toutes les conditions définies par le cahier des charges rédigé par l’association.
Ce cahier des charges a pour objet de sécuriser et d’optimiser les choix patrimoniaux des professionnels de la santé. Il repose sur trois pôles indissociables et complémentaires de la qualité LAMPER des procédures proposées :
- Le conseil patrimonial et ses outils d’aide à la décision.
- La sélection des contrats parmi les plus compétitifs du marché.
- La maintenance des contrats et le suivi des professionnels de la santé.
La sélection des contrats dans le cahier des charges se rapporte à différents critères : frais de gestion, frais d’entrée, souplesse, modalités de liquidation de la retraite, supports d’investissement, étendue des prestations proposées, etc.
